Ensemble, nous tracerons une trajectoire claire et efficace vers la réalisation de vos ambitions financières, en assurant une sécurité et une prospérité durables pour votre avenir.
Planification financière
La planification financière représente le pilier essentiel pour atteindre vos objectifs financiers rapidement et solidement. Elle vous offre une voie claire vers le succès financier, en évitant les coûteuses erreurs fiscales et financières. Dans un paysage où certains contrôlent leur avenir financier tandis que d’autres subissent les conséquences d’une absence de planification.
Nous croyons en une planification financière basée sur l’empathie et la confiance
Avant d’élaborer un plan d’action sur mesure, nous nous engageons à vous rencontrer, à vous poser une série de questions pertinentes pour comprendre votre situation actuelle et vos objectifs. Cet échange approfondi jettera les bases d’un plan financier complet, englobant les sept domaines cruciaux de la planification financière.
Assurance et gestion des risques
Nous nous concentrons sur l’identification et la gestion des risques financiers et personnels, la gestion du risque d’une perte financière résultant par exemple d’un décès, d’une invalidité, d’un problème de santé, d’une responsabilité civile ou de dommages à la propriété.
Aspects légaux
Les aspects légaux ont une incidence sur votre planification financière. Nous devons comprendre votre situation juridique afin d’identifier vos vulnérabilités et évaluer des mesures de protection. C’est tout ce qui touche l’état civil, le régime matrimonial, les mécanismes de protection des personnes mineures et des personnes majeures inaptes et les différents types de mandats.
Finances
Nous nous penchons sur votre situation financière actuelle et future. Nous établissons les moyens pour bien gérer votre budget, épargne, dettes, revenus et dépenses. Ainsi les moyens à entreprendre pour maximiser votre richesse
Fiscalité
Nous nous assurons que vous utilisez toutes les stratégies possibles pour fructifier vos argents et réduire au minimum ou reporter l’imposition de vos revenus personnels ou d’affaires
Placements
Nous évaluons votre portefeuille actuel et on vous guide dans la sélection des véhicules d’investissement appropriées à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs.
Retraite
La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier correctement. C’est vous poser les bonnes questions concernant l’épargne pour votre retraite, l’estimation des besoins financiers à votre retraite, la planification des revenus de retraite.
Succession
Nous tenons compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre succession. Nous nous assurons que votre patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées
Le plan financier évolue selon les étapes de votre vie. Il doit être régulièrement réévalué, surtout lorsqu’il y a des événements majeurs qui peuvent influencer votre situation.
Notre rôle est de vous accompagner, de vous enseigner la discipline financière et de veiller à ce que, quoi qu’il arrive, vous restiez maître de votre situation financière et fiscale.
Nous vous aidons à passer de la majorité des gens à une minorité qui contrôle leur avenir financier